Открытие банковских счетов юр лицам в Испании

Если вы планируете вести бизнес в Испании, то начинать его следует с открытия банковского счета. Только так будет возможность на законных основаниях и без препятствий производить взаиморасчеты с контрагентами, в том числе из других стран Европы, вносить обязательные платежи и оплачивать налоги, выплачивать сотрудникам заработную плату и проводить любые операции с целью масштабирования бизнеса.

Всех своих клиентов мы предупреждаем о том, что нецелесообразно открывать счета для бизнеса в любом из иностранных банков, филиалы которых ведут деятельность в Испании, так как процесс затянется по времени, потребуется предоставить больше документов и велика вероятность получить отказ. Также в реальности оказывается, что банк, пообещавший открыть счет дистанционно, вдруг требует присутствия заявителя в Испании, что не всего своевременно удается организовать. Однозначно следует выбирать лояльные к иностранцам банки Испании, среди которых есть немало крупных.

Чтобы не возникло проблем как при открытии бизнеса, так и при ведении деятельности, рекомендуется изучить местный рынок, в том числе учесть новейшую геополитику. Наша компания внимательно отслеживает ситуацию, поэтому мы авторитетно рекомендуем своим клиентам наилучшие с учетом их целей финансовые учреждения для ведения бизнеса, а также обеспечиваем экспертное сопровождение при открытии счетов.

Испания привлекает иностранных бизнесменов стабильностью своей экономической системы и тем, что для иностранных инвесторов обеспечиваются достаточно благоприятные условия. Однако испанский Центробанк, в роли регулятора банковской сферы страны, ограничивает валютные операции и пристально следит за финансово-экономической деятельностью предприятий, которыми управляют иностранные граждане. В том числе при открытии банковских счетов требуется предоставлять солидный пакет документации для подтверждения финансовой деятельности и источников доходов.

Основные особенности:

Сроки: от двух до недели. В этот период банк внимательно изучает предоставленные документы.

Наши эксперты заботятся о том, чтобы не допустить бюрократических проволочек, так как знают особенности каждого этапа этой процедуры.

Тарифы и валюты: Зависит от банка.

Рекомендуем выбирать финансовое учреждение, которое оперирует различными валютами и обеспечивает льготные условия международных переводов и конвертации.

Документы для открытия счета: Есть стандартный перечень документов, но может возникнуть потребность предоставить дополнительные, в том числе детальный бизнес-план.

Мы сталкивались с подобной практикой, поэтому готовы оперативно помочь в такой ситуации, чтобы сроки ожидания решения банка не растянулись.

Устранение ошибок: Любые сомнения со стороны банка могут увеличить сроки получения ответа и даже привести к отказу.

Очень важно подтвердить свои намерения и не вызвать лишних вопросов, поэтому все операции организации должны полностью соответствовать её профилю. Например, медицинская организация не должна получать оплату за услуги по строительству. Если у вас есть сомнения по документации, мы поможем найти рациональное решение, чтобы со стороны банка не последовало вопросов.

Чтобы при подаче заявки в испанский банк для открытия счета не потратить напрасно время и деньги, прислушайтесь к советам экспертов, в том числе учтите политику учреждений финансовой сферы в отношении нерезидентов и узнайте критерии, по которым банки оценивают потенциальных клиентов.

Рекомендуем заранее узнать:

• лоялен ли выбранный банк к иностранным компаниям, ведущим деятельность в Испании;
• какие услуги предоставляются, все ли они соответствуют вашим потребностям и ожиданиям;
• какая валюта потребуется для операций, согласуется ли это с вашей деятельностью;
• о тарифах, стоимости обслуживания, комиссионных и прочих расходных статьях;
• доступные сведения о репутации и степени надежности выбранного учреждения, для чего можно посмотреть рейтинги, отзывы клиентов, изучить отчеты о деятельности за предыдущие годы и ознакомиться с планами развития.

Еще одна важная рекомендация, которую мы обязательно даем своим клиентам, – это ориентироваться при выборе банка не только на свои текущие потребности, но и учитывать долгосрочные планы развития бизнеса, чтобы банк послужил не только для расчетов, но и стал надежным бизнес-партнером.

В первую очередь требуется предоставить документы, которые подтверждают правовой статус организации и ведение финансовой деятельности.

Основной список документов:

• Учредительные документы — Устав и Свидетельство о регистрации, где указан юридический статус и структура компании;
• Документ,  удостоверяющий личность учредителей и Директора компании.
• Документ, который подтверждает юридический адрес организации, — это может быть Свидетельство о прав собственности или договор аренды;
• Бухгалтерский баланс, отчет о прибыли и убытках или другие финансовые документы — нужны для оценки финансового положения компании;
• Анкета — предоставляется информация о цели открытия счета.

Также могут понадобиться дополнительные документы. На консультации мы оценим перспективы их запроса, в зависимости от конкретной ситуации.